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U4 - Développement et suivi de l'activité commerciale

Objectifs généraux :

 

Le conseiller de clientèle doit être capable d’organiser son activité commerciale, de mobiliser les pratiques professionnelles pertinentes et recourir aux techniques qui permettront d’assurer au client une prestation de qualité répondant à ses besoins, tout en assurant la protection des intérêts de la banque.

L’exercice de ce métier exige une bonne connaissance des caractéristiques des produits et services proposés et leurs conditions d’utilisation ainsi que de la réglementation encadrant leur commercialisation.

Le conseiller de clientèle doit maîtriser parfaitement les procédures pour toutes les opérations qu’il effectue, et avoir une connaissance parfaite des risques encourus en cas de non-respect des procédures.

 

Activités caractéristiques :

 

Cette unité regroupe les activités professionnelles permettant au conseiller de clientèle de développer et suivre son activité commerciale. Il s’agit principalement des activités suivantes :

 

  • l’ouverture de compte,

  • le fonctionnement du compte,

  • la clôture de compte,

  • la distribution de produits et de services liés aux comptes,

  • la mise à disposition et le suivi des moyens de paiement,

  • la distribution des produits d’épargne et des instruments financiers,

  • la distribution de crédits aux particuliers,

  • la distribution de produits d’assurance,

  • l’analyse d’un portefeuille de clients,

  • la gestion et le développement d’un portefeuille de clients,

  • l’utilisation du système d’information commercial,

  • la participation à la gestion du risque au quotidien.

 

Conditions d’acquisition des compétences :

La conduite de ces activités s’appuie sur la connaissance et la compréhension de l’environnement économique, financier, juridique, fiscal et organisationnel de l’activité bancaire. Elle nécessite la maîtrise d’un environnement technologique incluant des applications génériques et métiers éventuellement spécifiques à chaque établissement :

 

  • Bureautique et outils multimédias : traitement de texte, tableurs, agendas.

  • Outils de communication : réseaux intranet et Internet avec les outils de communication disponibles sur le web (messagerie, navigateurs et moteurs de recherche), les logiciels de service réseau et services web (plates-formes de travail collaboratif, sites web).

  • Outils professionnels de gestion ou spécifiques au métier : les outils de la gestion de la relation client (GRC), les bases de données clients, les bases de données produits, les logiciels de simulation.

 

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